FD宣言

株式会社オネスト

Ⅰ．お客さま本位の業務運営の基本方針

株式会社オネスト（以下「当社」といいます）は、お客さま本位の業務運営の徹底を図るため、「お客さま本位の業務運営の基本方針」を以下のとおり策定・公表します。

１．【業務運営について】

■ お客さま本位の業務運営

お客さま本位の業務運営（フィデューシャリー・デューティー）を実現するため、当社はお客さまの保険商品に対するニーズを的確にとらえ、適切な情報提供とわかりやすい説明を行い、お客さまの意向に沿った保険商品を提案します。また、保険代理店としてお客さまの立場に立ち、誠実で心のこもったサービスを提供します。

２．【保険募集・販売について】

■ 勧誘方針等社内規程に則った保険募集・販売

当社は「コンプライアンス遵守」を経営の最重要事項と位置付け、組織としてのコンプライアンス体制確立・実施事項を「勧誘方針」「社内規程」に示し、保険募集・販売において、この方針と保険業法等の各種関連法令を遵守し、募集・販売を行います。

■ お客さまのご意向に沿った商品の提案

当社が定める「勧誘方針」および「比較説明・推奨販売方針」等の社内規程に従い、当社取引保険会社商品の中から、お客さまのご意向に沿った保険を提案します。

■ 商品のわかりやすい説明・付随サービスの提供

当社は、取り扱う保険商品やサービスの内容をお客さまにわかりやすく説明します。お客さまが保険商品のお申し込み意向を決定するにあたり、必要な情報を十分に提供します。不利益となる事項や、ご契約にあたり特に重要な情報、複雑な商品内容については、わかりやすく丁寧に説明を行います。お申し込みに際しては、告知の重要性を含む重要事項・注意喚起情報について、お客さまに十分ご理解いただいたうえで手続きを行います。また、お客さまの必要に応じ、リスクコンサルティングの提案によるリスクの明確化等、当社独自のサービス提供を行います。

■ お客さまの立場にたった適正な営業活動

お客さまへの連絡や訪問に際して、時間帯・勧誘場所・加入方法については十分に配慮します。

■ 特定保険商品の募集・販売

保険金額の変動や外貨為替変動等のリスクがある特定保険商品を販売する場合は、お客さまのご契約の目的や年齢・資産・購入経験等の状況を正しく把握し、適合性を十分に確認したうえで、募集を行います。

■ 特に配慮が必要なお客さまへの対応

ご高齢のお客さま、および障害をお持ちのお客さま等、特に配慮が必要なお客さまについては、商品の内容や仕組みについて誤解が生じることがないよう、お客さまの特性に応じて、わかりやすく丁寧に説明を行います。

■ 契約保全・アフターフォローの取り組み

ご契約いただいているお客さまに対し、継続的にアフターフォローを行う体制を維持します。お客さまからのお問い合わせや各種手続き等について、対面・非対面・コールセンターでの対応など、様々な受付体制を構築し、継続的にアフターフォローを行う体制の拡充に努めます。また、万が一保険事故が発生した場合においても、保険金の請求にあたり適切な助言をしていきます。

３．【業務運営方針の浸透について】

■ 人財育成／研修体制の構築

当社の全社員は企業のもっとも重要な財産であり、「お客さまにコンサルティング・サービスを提供できるプロフェッショナルな人財を育成する」という方針を掲げ、お客さまに最善の商品・サービスを提供していくために、資格取得の推進・研修等の体制を整備・強化し、金融・保険に関する専門性を持った人財を育成します。

■ お客さまの声への対応

当社はお客さまから寄せられた苦情・ご不満・お問合せ・ご相談・ご要望・お褒めの言葉を「お客さまの声」として収集し、情報を一元化します。「お客さまの声」は原因分析を行い、改善策を策定・実行することで、業務品質およびお客さまへのサービス向上に努めます。

II.「アクションプラン」の概要

■ 施策と具体的な取組み

• お客さま本位の募集・販売
• 法令を遵守した保険募集・販売
• 定期的なe-ラーニング研修の実施
• お客さまのご意向に沿った商品の提案
• 商品・サービスのわかりやすい説明
• 適正な営業活動
• 特定保険商品の募集・販売
• 契約保全・アフターフォロー
• 利益相反の管理
• 適切な動機付けの枠組み

Ⅲ．KPIの公表

当社は、お客様本位の業務運営を実現するための方針を策定し、その取組状況を定期的に公表いたします。また、必要に応じ随時見直しを行い、より良いサービスの実現に向けて努力し続けます。

2024年度 重要業績指標KPI

指標	数値
損害保険分野の増収保険料収入	約25,000千円
損害保険分野の継続率	93.6％
損害保険分野の新規契約	464件（法人333件・個人131件）
生命保険分野の継続率	98.9％
生命保険分野の新規契約	53件
当社の離職率	0％
教育研修実施回数	24回

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